Spanish Translation: La Gobernadora Hochul Anuncia Los Hallazgos Del Informe Del Departamento De Servicios Financieros Sobre Redlining O Prácticas Discriminatorias En Long Island, Rochester Y Syracuse

La gobernadora Kathy Hochul anunció hoy un nuevo informe del Departamento de Servicios Financieros que ilumina las continuas disparidades raciales en las prácticas de préstamos hipotecarios en Long Island, Rochester y Syracuse como parte de una investigación estatal en curso sobre redlining o prácticas discriminatorias. El anuncio sigue a un informe del Departamento de Servicios Financieros publicado anteriormente que identificó redlining y otras formas de discriminación en la vivienda por parte de los prestamistas hipotecarios, en particular los prestamistas que no reciben depósito, en los vecindarios de Buffalo donde los grupos minoritarios son mayoría.

"Este informe arroja luz sobre las barreras que las comunidades de color, que históricamente han enfrentado discriminación al buscar una hipoteca, continúan enfrentando cuando se trata de hacer realidad el sueño de ser propietario de una vivienda", dijo la gobernadora Hochul. "Con nuestro estado en medio de una crisis de vivienda, prácticas como redlining no sólo restringen el acceso de los neoyorquinos a la propiedad de vivienda, sino que también amenazan la asequibilidad en todo el estado. Mi administración sigue comprometida con combatir la discriminación en materia de vivienda en el estado de Nueva York y explorar soluciones, como la expansión de la Ley de Reinversión en la Comunidad, para garantizar que el camino hacia la propiedad de la vivienda esté disponible para todos".

La superintendente del Departamento de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris, dijo: "Las comunidades de color continúan enfrentando discriminación y barreras para lograr el sueño de ser propietarios de una vivienda. Me comprometo a garantizar que todos los prestamistas sirvan a toda su comunidad, porque la igualdad de acceso al crédito asequible es clave no sólo para ser propietario de una vivienda, sino también para desarrollar la riqueza generacional y abordar verdaderamente la desigualdad".

El Departamento de Servicios Financieros emitió previamente un informe que identificaba prácticas discriminatorias en el área metropolitana de Buffalo y el resultado de una acción de ejecución relacionada. La investigación del Departamento de Servicios Financieros sobre los préstamos hipotecarios en las áreas metropolitanas de Syracuse y Rochester y en los condados de Nassau y Suffolk reveló nuevamente una falta persistente de préstamos a personas de color y en vecindarios de mayoría minoritaría.

El Departamento de Servicios Financieros analizó los datos de la Ley de Divulgación de Hipotecas de Vivienda y encontró:

• En el condado de Nassau, donde el 41,8 por ciento de la población no es blanca, en promedio, los prestamistas otorgan el 34,27 por ciento de sus préstamos a prestatarios que se identifican como personas de color. Entre los prestamistas que operan en el condado, los préstamos a prestatarios que se identifican como personas de color oscilan entre el 14,9% y el 50,22%.
• En el condado de Suffolk, donde el 33,7 por ciento de la población no es blanca, en promedio, los prestamistas otorgan el 21,86 por ciento de sus préstamos a prestatarios que se identifican como personas de color. Entre los prestamistas que operan en el condado, los préstamos a prestatarios que se identifican como personas de color oscilan entre el 13,07% y el 36,85%.
• En el área metropolitana de Rochester, donde el 23,9% de la población no es blanca, en promedio, los prestamistas otorgan el 11,32% de sus préstamos a prestatarios que se identifican como personas de color, menos de la mitad de lo que se esperaría basándose únicamente en la composición de la población.
• De manera similar, en el área metropolitana de Syracuse, el 18,7 por ciento de la población no es blanca, pero en promedio los prestamistas otorgan el 8,67 por ciento de sus préstamos a prestatarios que se identifican como personas de color.

El informe contiene detalles del desempeño de instituciones individuales en préstamos en vecindarios de mayoría minoritaría y para prestatarios que se identifican como miembros de un grupo minoritario, así como mapas de actividad crediticia en las ciudades.

Aunque la investigación del Departamento de Servicios Financieros no encontró violaciones de la ley de préstamos justos, dos prestamistas hipotecarios, 1st Priority Mortgage, Inc. y Premium Mortgage Corporation acordaron reformar las prácticas crediticias e implementar programas para garantizar un mejor acceso a las comunidades históricamente desatendidas en el oeste y el centro de Nueva York. Estos prestamistas hipotecarios originan cientos de hipotecas anualmente en Rochester, Syracuse y Buffalo. Las investigaciones del Departamento de Servicios Financieros sobre otros prestamistas en Buffalo, Rochester, Syracuse y Long Island están en curso.

Actualmente, el Departamento está desarrollando reglamentos para implementar la Ley de Reinversión Comunitaria de Nueva York actualizada, que amplía la supervisión a los prestamistas hipotecarios sin depósito que operan en el estado. La información revelada a través de estos estudios e investigaciones de redlining se reflejarán en estas regulaciones propuestas que se publicarán para comentarios públicos en el 2023.

Los anuncios de hoy son parte de un esfuerzo continuo en todo el estado para combatir la discriminación en la vivienda. En agosto, la gobernadora Hochul y la fiscal general Letitia James anunciaron acuerdos con tres corredores de bienes raíces por un total de más de $115,000, además de exigir capacitaciones sobre vivienda justa, por discriminar a los compradores de viviendas de color. Y en diciembre del 2021, la gobernadora Hochul firmó un amplio paquete legislativo de nueve proyectos de ley para abordar muchos problemas identificados en un informe de investigación de Newsday, que exploró la discriminación y los prejuicios explícitos e implícitos que existen en la industria de bienes raíces. Los proyectos de ley incluían el Fondo contra la discriminación en la vivienda que permite al estado realizar pruebas de vivienda justa. Los proyectos de ley también aumentaron la capacitación y las multas máximas por mala conducta de los corredores y vendedores de bienes raíces.